Als Zusammenstellung all Ihrer Investitionen ist Ihr Finanzportfolio Ihre Zukunft. Sie sollten es also wann immer möglich überwachen und warten, und a Finanzportfoliobericht hilft Ihnen dabei.
Es bedarf einiger Recherche, um die Gesundheit Ihrer Investitionen zu beurteilen. Sie können regelmäßig einen Portfoliobericht von Ihrem Börsenmakler oder jedem, der Ihr Geld verwaltet, erhalten. Oder Sie können diese Einschätzung selbst vornehmen, indem Sie Informationen aus all Ihren Investitionen sammeln. In jedem Fall ist es wichtig, alle Informationen an einem Ort zur Hand zu haben.
Finanzportfolios verstehen
Diversifikation ist entscheidend für ein solides Finanzportfolio. Damit meinen wir, dass Sie Ihr Geld in verschiedene Arten von Investitionen investieren. Hier sind einige:
Aktien
Aktien sind Aktien oder Anteile an Unternehmen, die Sie oder Ihr Makler über eine Börse erwerben. Eine Reihe von Aktien ist das Rückgrat eines langfristigen Anlageportfolios. Das liegt daran, dass Aktien trotz periodischer Einbrüche über zehn Jahre oder länger nachweislich an Wert gewinnen.
Festes Einkommen
Festverzinsliche Anlagen sind festverzinsliche Vermögenswerte, die Ihnen zu einem bestimmten Fälligkeitszeitpunkt den Wert plus Zinsen auszahlen. Staats- und Unternehmensanleihen sowie Einlagenzertifikate (CDs) sind typische festverzinsliche Vermögenswerte. Aufgrund der Zinsgarantien gelten diese Anlagen als ideal für die kurze Laufzeit (zwei bis fünf Jahre), wenn die Inflation keine Gewinne verschlingen kann.
Alternative Investitionen
Alternative Anlagen können eine breite Palette von Vermögenswerten umfassen, die im Laufe der Zeit wahrscheinlich an Wert gewinnen werden. Land und Rohstoffe wie Öl und Edelmetalle gehören zu den alternativen Anlagen. Ebenso Schmuck, Antiquitäten und Sammlerstücke wie Münzen und seltene Briefmarken. Geistiges Eigentum wie ein Patent oder Urheberrecht gilt als alternative Anlage, ebenso wie Hedgefonds und Direktinvestitionen in neue Unternehmen.
Investmentfonds
Ein Investmentfonds ist eine Sammlung von Vermögenswerten, die von vielen Anlegern geteilt werden, die einen proportionalen Betrag der Rendite des Fonds erhalten. Der Fonds besteht aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren, die zusammen einen diversifizierten Vermögenswert darstellen. Investmentfonds werden von Finanzexperten verwaltet, die Teile des Fonds kaufen und verkaufen, um seine Performance zu verbessern.
Wie misst man das Risiko eines Portfolios?
Jede Anlageform ist mit einem gewissen Risiko verbunden. Im Allgemeinen gilt: Je diversifizierter Ihr Portfolio ist, desto geringer ist das Risiko. Sie können das Risiko jedoch mit verschiedenen Methoden bewerten, von denen einige spezifische Berechnungen oder Metriken beinhalten.
Alpha- und Beta-Verhältnisse sind hilfreiche Metriken zur Ermittlung des Risikos. Alpha vergleicht die Performance eines Portfolios mit einem Index wie dem S&P 500. Beispielsweise zeigt ein positives Alpha von eins an, dass das Portfolio den Referenzindex um 1 % übertroffen hat.
Beta vergleicht die Volatilität eines Portfolios und eines Index. Aktien mit einem niedrigeren Beta gelten als weniger riskant als Aktien mit einem höheren Beta.
Das Capital Asset Pricing Model Projekte erwartete Rendite und mögliches Risiko. Es berechnet den Zeitwert des Geldes und die Risiken für jede Investition.
Risikotoleranz hängt weitgehend von Ihren speziellen Zielen und Ihrer Herangehensweise an das Investieren ab. Langfristige Anleger können den Gesamtmarkt im Auge behalten, aber bereit sein, Verluste hinzunehmen, da sie wissen, dass sich der Markt erholen und schließlich gewinnen wird. Kurzfristigere Anleger können den Markt genauer beobachten und bei Verlusten Anungen vornehmen.
Was sind die wichtigsten Bestandteile eines Finanzportfolios?
Sie können langfristig oder kurzfristig ein Finanzportfolio aufbauen, das auf Ihre spezifischen Ziele abgestimmt ist. Ein solides Portfolio sollte ausreichend diversifiziert sein, um diese Ziele zu erreichen. Hier sind die Schlüsselkomponenten eines Portfolios, das Sie an Ihre Bedürfnisse anen können:
- Aktien geben Sie Ihrem Portfolio Wachstumspotenzial durch Wertsteigerung und die Dividenden, die viele Unternehmen den Aktionären bieten. Eine diversifizierte Sammlung von Aktien bietet langfristige Sicherheit, zehn Jahre oder länger.
- Bande mögen langweilig erscheinen, aber ihre garantierte Verzinsung bis zur Fälligkeit bietet ein gewisses Einkommen für kürzere Laufzeiten. Anleihen eignen sich am besten für eine kürzere Laufzeit von zwei bis fünf Jahren.
- Einlagenzertifikate ähneln Anleihen, da Sie über einen bestimmten Zeitraum eine feste Zinsrendite erzielen können. Sie können CDs kaufen, die bereits einige Monate bis hin zu mehreren Jahren reifen. Diese sind perfekt für Ziele wie den Kauf eines Hauses oder Autos.
- Sparkonten mit hoher Rendite sind gute Orte, um Bargeld zu verstecken, wenn das Timing stimmt. Das liegt daran, dass die Zinssätze nicht unbedingt fest sind; sie schwanken mit der Konjunktur und den Zinssätzen, die die Bundesregierung den Banken in Rechnung stellt. Dennoch sind Sparkonten gute Unterstände für Geld.
- Investmentfonds sind Sammlungen verschiedener Arten von Investitionen, die vielen Investoren gehören. Sie können Publikumsfonds kaufen, die sich auf verschiedene Vermögenswerte oder Branchen konzentrieren, und Sie zahlen eine Gebühr für die Verwaltung des Fonds.
ives vs. aktives Management
ives und aktives Portfoliomanagement sind die zwei Hauptstrategien Anleger verwenden, um Renditen zu erwirtschaften. Aktives Management versucht, den Markt zu schlagen, indem es ein Portfolio mit einem bestimmten Index wie dem Standard & Poor's 500 vergleicht. Es beinhaltet normalerweise mehr Käufe und Verkäufe, um eine bessere Performance zu erzielen.
ives Management konzentriert sich darauf, den Renditen eines Index so genau wie möglich zu folgen. Exchange Traded Funds (ETF), Investmentfonds und Indexfonds sind Arten von iven Managementinvestitionen und erfordern weniger Bastelei.
Key Take Away
Es ist wichtig, mit allen Vermögenswerten vertraut zu sein, die in Ihr Portfolio eingehen, wie sie sich entwickeln und welchen tatsächlichen Wert sie gemäß Ihren Zielen bieten. Da die besten Finanzportfolios auch die diversifiziertesten sind, kann es für Anleger, die gerne ihr eigenes Geld verwalten, schwierig sein, sie im Auge zu behalten. Das ist der Service, den StockMarketEye bietet. Es gibt Ihnen ein Fenster zu all Ihren Investitionen und Ihrer Zukunft.
